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通过对过去投资理财活动的回顾与总结，以及投资效果的评估，对提高投资理财水平具有重要的意义。具体来说，自我总结有以下四个作用：
第一，积累成功的经验。我们在本宝典最开始介绍过“财”的概念，财就是财富。经验是无形资产，它也是一种财富。所以进行回顾与总结的过程，就是积累财富的过程。难道这也不是您理财的目标之一吗？
第二，总结失败的教训。由于投资风险的客观性、内外环境的多变性，出现投资失败或挫折，并不奇怪。这次的失败是下次获取更大成功的基石，说烂了的俗话“失败及成功之母”，其中的哲理其实是可细细体味的。所以不但要善于总结成功的经验，更要善于总结失败的教训。失败是您投资理财的成本，只要善于利用，最终肯定会获得更大的收益。
第三，理论联系实际。总结有利于加深对投资理论知识的理解与运用。通过学习、实践、再学习、再实践的不断努力，您的投资水平、理财能力将会螺旋式的上升。您最将会成为投资专家、理财大师。
第四、完善自我。总结经验教训的过程也是完善自我的过程。实际上自我总结，不但提升您的投资理财能力，也能提高自身素质，如理念、心理、品德、思想境界等。
投资理财自我总结的主要内容是什么？
实际上每个投资者都有自己的方法来进行自我总结。下面我们给出一些进行自我总结的思路：
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检查在投资理论、理财知识方面的是否还有欠缺？因为投资理财理论及知识是指导您进行理财活动的方针，只有了解这些知识，才能更有效地进行理财活动。否则就是盲人摸象，不知所终。例如，某位想投资外汇交易，但连外汇牌价都看不懂，他又如何交易呢？所以，我们应尽可能多的学习各方面的知识，如金融、会计、财务、经济、税务、法律等方面与个人理财相关的知识。为下一步的行为打好基础。
- 检查决策与操作是否合理、科学？
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检查自己对形势环境走势的判断是否准确？
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检查自己的投资理念与现实是否产生偏差？
- 检查自己的心理素质是否健全？
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