在本宝典中，我们涉及到各种理财要素，即理财项目或理财内容。主要是：预算（控制开支、节约资金）、债务（贷款、借债）、风险（锁定风险、减少损失）、投资（资产保值增值、收益最大化）、退休（合理安排计划支出）。根据这几种理财要素，结合上面的六个阶段，我们来进行大致的理财需求诊断。下表简单标明了以上六个阶段中各理财要素的重要性。
各阶段理财需求比较
家庭生命周期
理财要素（内容）
理财阶段
预算
债务
风险
投资
退休
青年单身期
＊＊＊
＊＊
＊
家庭形成期
家庭成长期
子女教育期
家庭成熟期
退休养老期
注：＊－表示不重要， ＊＊－表示一般重要， ＊＊＊－表示很重要
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